Está quedando dolorosamente claro que el beneficio vitalicio asociado con el programa estatal obligatorio de atención a largo plazo no será adecuado ni siquiera para los habitantes de Washington que algún día califiquen para recibir los dólares de WA Cares.

Nuevos datos de la Oficina de Estadísticas Laborales muestran que el costo de la atención domiciliaria aumentó un 14.2% solo en el último año. La empresa líder Genworth Financial encontró aumentos de entre el 1% y el 10% en varios tipos de instalaciones de atención a largo plazo (LTC) en su encuesta más reciente de costos de atención, continuando una tendencia al alza observada en los últimos años. "Los aumentos de costos más sustanciales se produjeron en los costos de los servicios de asistente de salud en el hogar y ama de llaves", decía un comunicado de prensa del 12 de marzo.

La empresa estima que, en el extremo inferior de los servicios de LTC, un asistente de salud en el hogar a tiempo parcial (20 horas por semana) en el estado de Washington este año costará $42,848. Una habitación privada en un hogar de ancianos podría costar $169,178. Mientras tanto, el sitio web de WA Cares dice que su beneficio de $36,500 "podría cubrir alrededor de 20 horas por semana de atención domiciliaria durante aproximadamente un año".

Es hora de que el estado actualice su sitio web, incluso si no actualiza la cantidad insuficiente del beneficio que promete a los trabajadores que algún día podrían calificar para WA Cares. No hacerlo permite tener falsas esperanzas.

El estado ya ha estado transmitiendo erróneamente que las personas pueden tener "tranquilidad" sobre la atención a largo plazo porque WA Cares existe. No pueden. Muchos trabajadores no calificarán para WA Cares, sin importar cuánto dinero paguen a WA Cares durante sus años laborales o incluso si necesitan LTC.

Beneficio estancado Mientras los costos de LTC han seguido creciendo desde que los legisladores aprobaron la ley que creó WA Cares en 2019, ¿qué ha estado haciendo el beneficio vitalicio de WA Cares? Manteniéndose igual.

Stephen Forman, vicepresidente senior de Long Term Care Associates, dice sobre la situación: “Para mantenerse al día con el costo de vida, el beneficio de $36,500 aprobado en 2019 ya debería haber crecido a $44,800. Tal como está, no se espera que WA Cares debata su primer ajuste por costo de vida hasta dentro de tres años, en julio de 2027. Para entonces, WA Cares fácilmente habrá quedado $10,000 por detrás del costo de la atención, lo que los beneficiarios tendrán que cubrir de su propio bolsillo”.

Incluso cuando se permita que el beneficio aumente y se acerque a pagar los costos reales asociados con la atención a largo plazo, puede que no suba con la inflación. Mientras el estado dice que "la cantidad del beneficio se ajustará anualmente hasta la tasa de inflación", las palabras clave a tener en cuenta son "hasta".

En una reunión de diciembre del grupo de supervisión y asesoramiento de WA Cares, la Comisión de Servicios y Apoyos a Largo Plazo (LTSS), el senador Curtis King, R-Yakima, preguntó si el beneficio de $36,500 aumentará automáticamente con la inflación o estará sujeto a algún tipo de aprobación. Se necesita aprobación.

Se informó a los miembros de la comisión que la Oficina de Gestión Financiera del estado tendrá un consejo de beneficios que tomará decisiones basadas en modelos actuariales sobre "cuánto" puede subir el beneficio. Además, la cantidad está limitada a la tasa de inflación. No se requiere que suba hasta ese punto. Otro senador en la reunión expresó preocupación de que los miembros de LTSS no tendrían voz sobre un aumento. Le preocupaba que la cantidad pudiera subir demasiado para mantener el fondo solvente. (La solvencia de WA Cares ha sido una preocupación).

Con el costo de la atención esperado a seguir aumentando, WA Cares se está convirtiendo en una peor apuesta para los trabajadores obligados a pagar 58 centavos de cada $100 que ganan al estado por un beneficio que quizás nunca reciban.

Sin WA Cares, algunos trabajadores podrían ahorrar o invertir dinero de mejores maneras para ayudar con la atención a largo plazo potencial. Los trabajadores de bajos ingresos podrían usar el dinero para necesidades de vida que tienen hoy, en lugar de una posible necesidad futura. A veces, estos trabajadores estarán financiando LTC para trabajadores con ingresos y recursos más altos. Ay.

El estado debería derogar su ley de LTC lo antes posible. Debería haber eliminado WA Cares antes de que los votantes tengan la oportunidad de hacer que WA Cares sea opcional en noviembre con la Iniciativa 2124.

En lugar de un impuesto sobre la nómina que perjudica a los trabajadores, los legisladores deberían aumentar la conciencia de las personas sobre la atención a largo plazo y promulgar reformas que creen un mercado de seguros saludable y competitivo en precios. Sobre todo, los legisladores deberían proteger Medicaid. Esa es una red de seguridad que los contribuyentes ya proporcionan a las personas que necesitan ayuda con la financiación de LTC.